在物质丰富的今天，各行各业都注重以人为本，从传统的商业模式转变为以客户为中心的经营模式。客户的获取和保留已成为企业的首要任务。

CRM系统，又称客户关系管理系统，存在于这一需求中。它是一种"客户关系一对一理论"；基于改善企业与客户关系的新管理机制。主要是帮助企业实现吸引新客户、保留旧客户、将现有客户转化为忠实客户、提供客户服务、进一步改善企业与客户关系的辅助软件。

CRM系统的发展

第一阶段:萌芽期(20世纪70年代末至80年代初)

这是客户关系管理理念的萌芽期，相关研究主要集中在概念的讨论上。1980年初，"接触管理"(ContactManagement)提出的概念是收集客户与公司联系的所有信息；1985年，巴巴拉·本德·杰克逊提出了关系营销的概念，进一步研究了营销理论。

第二阶段:深入探讨期(20世纪80年代末至90年代中期)

这一时期对客户关系管理的讨论比第一时期更深入。20世纪90年代初，客户关系管理体现在销售力量自动化系统上(SFA)、客户服务系统(CSS)；1996年发展成为集销售、服务于一体的呼叫中心(call center)；有代表性的研究John·J·Sviokla和Benson·P·Shapiro内容广泛的寻找客户和维护客户涉及客户忠诚度、客户维护、客户价值和客户满意度。

第三阶段:快速发展期(90年代中期至2002年)

在这一阶段，客户关系管理的研究成果更加丰富，用阶段迈进。1998年，随着电子商务的兴起，CRM开始向ECRM方向发展。现阶段，各组织、各公司纷纷推出CRM理念。Gartner Group、Carlson Marketing Group、Hurwitz Group积极推出客户关系管理理念。IBM、Oracle等待公司也相继推出CRM系统。这一时期CRM研究侧重于实践研究，研究重点也成为CRM企业实施策略及CRM系统分析功能研究。

第四阶段:稳定期(2002-)

这一阶段CRM的研究处于平稳阶段，各项研究继续向深入开展。客户价值与公司绩效、公司价值的相关性得到实证；人工智能技术被引入到客户价值的评价应用中去；客户终生价值也有了新的进展，并应用到重点客户的筛选和企业资源分配上。

外汇CRM系统的重要性

在外汇行业，经纪人的客户是交易员。交易员可分为潜在客户、开户、存款、交易或休眠等。每个经纪人都有巨大的客户资源。

同时，在行业中，有不同层次的人从几十人到几百人。IB，它构成了一个庞大而复杂的多层次代理网络，导致经纪人的每个客户都有大量的信息需要关注，客户之间的关系网络更加复杂。管理不完善可能会无缘无故地失去经纪人最终获得的客户资源。

而强大的CRM系统可以帮助经纪人收集客户信息，帮助经纪人合理分类，开展各种营销活动，不仅可以增加新客户的转型，还可以提高客户保留率IB的积极性。

CRM系统的分类

市场上有各种各样的市场。CRM根据不同的标准，系统用于满足企业的需求，CRM该系统可分为多种类型。

一般来说，根据CRM不同的系统技术类型可分为协作、数据分析和操作类型。协作帮助企业整合前后所有业务流程；数据分析帮助企业收集数据、行为分析和决策；运营帮助企业与用户沟通和接触。因为这三种类型都有自己的局限性，所以也有一些CRM系统可以 ** 不同功能于一体，为企业提供全方位的协助的。

根据不同的服务对象，CRM系统也可分为B2B(面向渠道或终端)系统或B2C根据平台的不同，可分为传统型CRM系统和在线CRM系统等等。

而目前的外汇市场CRM系统也可分为定制型、通用型和专用型三类。

定制类CRM系统：定制类CRM系统是指经纪人根据自己的业务需求定制的个性化CRM系统。该系统自然与经纪人最合适，但相应的开发技术和成本要求也相对较高；

通用型CRM系统：通用型CRM系统是指适用于各种行业的系统CRM该系统在市场上比较常见，价格也比较低，普遍性高，当相对功能也比较简单，效率也比较低。

专用型CRM系统：专用型CRM该系统是指外汇行业专门根据外汇行业的业务流程开发的一些软件技术提供商CRM该系统功能全面，能满足一般经纪人的使用要求，无需单独的技术维护。

外汇CRM系统的具体功能

除了普通CRM除了系统的功能，外汇CRM该系统通常与返利系统相结合，具有一些独特的功能，一般可分为三部分。

客户系统：客户系统的主要功能是客户信息和账户管理，包括注册账户MT4.开户、银行卡信息管理、证件管理、重置密码、杠杆调整、网上存款、转账汇款、资金流等；

IB系统：IB系统的主要功能是客户和下属IB具体管理包括IB信息管理、客户管理、客户订单管理、客户佣金管理、佣金设置、佣金统计IB等级管理等；

后台系统：后台系统的功能主要是经纪人对客户和IB具体管理包括开户管理、存款管理、转账管理、文件管理、杠杆调整、佣金设置、产品设置、IB管理、汇率管理、公告等。

CRM能给经纪人带来什么？

CRM由于它具有如此强大的功能，对经纪人来说，CRM能做什么，能给企业带来什么？

首先，利润永远是企业追求的最终目标之一。CRM系统可以根据历史交易统计客户的利润贡献；根据客户的利润贡献进行分级管理；促进高利润产品或限制低利润产品的生产和销售，吸引更多交易用户参与，提高市场扩张能力等。CRM它可以帮助经纪人提高用户的盈利能力，而润的客户通常可以为经纪人创造更多的利润。

假如说提高盈利能力是最终目标，那么提高满意度是一个非常直观的效果。CRM通过提高客户满意度，系统可以增加客户订单数量，进一步提高客户盈利能力。

从客户下单到出入金，再到售后服务，CRM系统可以提供非常详细的服务。例如，提高客户响应能力，缩短等待时间，为客户提供友好的环境，让客户体验一对一服务，及时查询订单、订单执行和财务状况；完善售后服务体系，提供一站式服务，及时处理客户投诉，有效快速跟踪。然而，高客户满意度并不意味着高忠诚度。因此，经纪人不能放松对客户忠诚度的追求。CRM系统帮助经纪人关注客户保留信息的细节，如安排销售人员定期回访客户，自动发送问候短信，记住客户的兴趣爱好，提高客户的平台意识；也可以根据一些折扣和积分活动增强客户的参与感，真正调动客户的主动意识，提高客户对交易平台的兴趣，真正留住客户。

总的来说，CRM系统可以从提高用户的盈利性、满意度以及忠诚度，进而为企业带来真正的盈利。

经纪人如何选择外汇CRM系统

市面上提供的CRM80%的系统功能可能是相同的。然而，公司的成败往往取决于剩下的20%。那么如何选择优秀的外汇呢？CRM为了满足企业的需求，系统呢？主要从三个方面入手：

一、品牌知名度。品牌是产品质量最大的保证之一，一个知名品牌，通常代表着公众对它的长期信任，CRM系统也不例外。品牌知名度高的供应商往往有更多的解决方案、更高的技术支持和更好的服务团队。因此，一般来说，知名度较高CRM产品功能更强大，升级迭代更快。

二、功能完善。正如我们上面所说，外汇CRM与其他系统相比CRM系统要求更高。比如很多crm该系统在佣金结算报表方面存在问题。交易量、存款金额、开户金额等常见表现可能正常，但复杂的佣金报表会非常混乱，一目了然，给经纪人带来麻烦。

所以经纪人要对CRM仔细调查系统功能，努力改进各种功能。当然，经纪人也可以选择高度灵活的定制功能CRM根据自己的具体需要，系统配置相应的功能。

3、性价比。每个经纪人都想要一个功能强大、运行平稳的高质量体系，但相应地，卓越的质量也意味着高昂的价格。这对经纪人来说是一个巨大的负担，尤其是刚起步的经纪人。CRM系统的选择方面，不能够只考虑品质，也不能只考虑价格，要综合供应商的服务水平、技术支持、实施周期等各方面考虑，选择性价比最高的一款。除了这些之外，系统的数据承载量，收费标准，是否支持自动升级，是否支持移动端操作等等，也都是需要考虑的因素。